Liên minh Châu Âu (EU) đang có kế hoạch thành lập một “Cơ quan chống rửa tiền” thứ 6 chịu trách nhiệm cụ thể về việc điều chỉnh ngành công nghiệp tiền điện tử.
Mặc dù quy định về Thị trường tài sản tiền điện tử và Quy định về chuyển tiền gây tranh cãi đã nhận được phần lớn sự chú ý từ ngành công nghiệp tiền điện tử, chúng chỉ là một phần nhỏ trong gói chính sách chống rửa tiền (AML) lớn hơn của EU và sẽ có những tác động đáng kể trên tất cả các tổ chức tài chính.
Hội đồng Châu Âu, Ủy ban Châu Âu và Nghị viện đang lập ra Cơ quan chống rửa tiền, hay AMLD6, sẽ có quyền kiểm soát trực tiếp lĩnh vực tiền điện tử.
Vào tháng 7 năm ngoái, Ủy ban Châu Âu đã công bố đề xuất của mình cho AMLD6, hay Chỉ thị thứ sáu AML / CFT. Tháng trước, Hội đồng Châu Âu đã công khai phiên bản của nó. Nó sẽ được Nghị viện châu Âu thảo luận sau kỳ nghỉ tháng 8 hiện tại. Ba cơ quan sẽ bắt đầu hoạt động sau khi mỗi cơ quan đã thông qua phiên bản luật riêng của mình.
Việc thành lập cơ quan quản lý toàn EU về chống rửa tiền là một thành phần quan trọng của luật mới. Có vẻ như có rất ít cuộc tranh luận về sự cần thiết của một cơ quan như vậy và yêu cầu của nó để có quyền kiểm soát trực tiếp đối với các nhà cung cấp dịch vụ có trụ sở tại EU đối với tài sản tiền điện tử, mặc dù các cơ quan lập pháp vẫn cần thảo luận.
AMLD6 rõ ràng sẽ được giao nhiệm vụ giám sát các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử, đặc biệt là những nhà cung cấp dịch vụ được coi là “rủi ro cao”. Không giống như các quy định chống rửa tiền trước đây chỉ cung cấp khuôn khổ cho các quốc gia EU thu thập và chia sẻ thông tin. Do đó, có thể dự đoán rằng cơ quan quản lý sẽ hạn chế khả năng xảy ra chênh lệch giá theo thẩm quyền trong khu vực.
