Tỷ lệ sử dụng tiền điện tử bất hợp pháp giảm
Theo báo cáo của CipherTrace, việc sử dụng tiền điện tử bất hợp pháp vào năm 2021 và quý đầu tiên của năm 2022 đã giảm theo tỷ lệ phần trăm của tổng hoạt động tiền điện tử.
Ngành công nghiệp tiền điện tử từ lâu đã nổi tiếng ở một số khu vực pháp lý như một thiên đường cho các hoạt động bất hợp pháp. Tuy nhiên, CipherTrace ước tính rằng hoạt động bất hợp pháp chiếm từ 0,62% đến 0,65% tổng hoạt động tiền điện tử vào năm 2020. Công ty báo cáo rằng tỉ lệ này hiện đã giảm xuống từ 0,10% đến 0,15% vào năm 2021.
Trong báo cáo “Tội phạm tiền điện tử và chống rửa tiền” được công bố 13/6, CipherTrace đã chỉ ra rằng mười vụ tấn công tài chính phi tập trung (DeFi) hàng đầu vào năm 2021 và quý 1 năm 2022 đã thu về cho những kẻ tấn công 2,4 tỷ đô la.
Hơn một nửa con số đó chỉ đến từ hai sự kiện, lớn nhất là vụ khai thác Ronin Network vào cuối tháng 3 năm 2022 trị giá khoảng 650 triệu đô la và vụ tấn công 610 triệu đô la vào tháng 8 năm 2021 của Poly Network, hầu hết đều do tin tặc ẩn danh quay lại.
Các khoản phạt trong lĩnh vực ngân hàng tăng đáng kể
Theo Kyckr, các khoản phạt liên quan đến Phòng chống rửa tiền (AML) trong lĩnh vực ngân hàng đã tăng đáng kể, với 80 tổ chức bị phạt vào năm 2021, trong khi đó năm 2020 chỉ có 24 khoản phạt.
Trong khi tổng số đô la tiền phạt giảm từ năm 2020, các ngân hàng phải trả khoản tiền phạt trị giá 2,7 tỷ đô la vào năm 2021 cho các vi phạm liên quan đến AML hoặc Know Your Customer (KYC), khoản tiền phạt đơn lẻ lớn nhất với tổng trị giá khoảng 700 triệu đô la.
Cơ quan chính phủ nỗ lực quản lý tiền điện tử
Hệ sinh thái tiền điện tử đang mở rộng nhanh chóng. Tổng hoạt động thị trường tiền điện tử trong năm 2020 là khoảng 4,3 nghìn tỷ đô la. Chỉ trong nửa đầu năm 2021, con số này đã tăng lên khoảng 16 nghìn tỷ đô la.
CipherTrace nói rằng sự phát triển của thị trường tiền điện tử cũng kèm theo sự giám sát chặt chẽ hơn từ các cơ quan quản lý trên thế giới, những người đang “bắt đầu thực hiện hành động quyết định để đảm bảo rằng không gian này không chỉ là miền tây hoang dã thời hiện đại”.
Một số sự kiện quan trọng được trích dẫn trong báo cáo bao gồm lệnh điều hành tiền điện tử của Tổng thống Hoa Kỳ Biden vào tháng 3 để nghiên cứu công nghệ blockchain, Dubai thành lập cơ quan quản lý tài sản ảo và luật Chống rửa tiền do Liên minh Châu Âu đề xuất.
Các tổ chức được thêm vào CipherTrace sẽ có “động lực để định hình” hoặc đối mặt với “những tổn thất nặng nề do chính phủ đặt ra”. Các mối đe dọa tồn tại trong tiền điện tử sẽ là trọng tâm của các nỗ lực quản lý trong tương lai.
