USDT là gì? Chi tiết về tiền điện tử USDT

Tether token hay USDT là tài sản có thể dễ dàng chuyển đổi qua lại trên blockchain giống như bất kỳ các loại tiền điện tử khác, nhưng được bảo chứng bằng USD theo tỷ lệ 1:1, nghĩa là mỗi USDT trị giá 1 USD. Điều này giúp tăng tính thanh khoản và giảm thiểu tác động của biến động giá đối với USDT. USDT được gọi là stablecoin vì chúng cung cấp sự ổn định về giá bằng cách được gắn với một loại tiền tệ fiat.

Ban đầu Tether sử dụng Omni Layer của mạng Bitcoin làm giao thức vận chuyển, nhưng hiện tại nó có sẵn dưới dạng ERC20 token trên Ethereum. Tổng cộng, Tether được phát hành trên các blockchain: Bitcoin (cả Omni và Liquid), Ethereum, EOS, Tron, Algorand, Solana, OMG Network và Bitcoin Cash (SLP).

Mặc dù có rất nhiều stablecoin được phát hành nhưng USDT vẫn là đồng stablecoin phổ biến nhất trong thị trường tiền điện tử.

Ký hiệu của Tether token là USD₮

Tether là gì?

Tether là một nền tảng dựa trên blockchain được giới thiệu vào năm 2014 với mục tiêu tạo thuận lợi cho việc sử dụng tiền fiat trực tuyến. Tether sử dụng một phương pháp xử lý tiền tiên tiến hơn trong nỗ lực nâng cao cấu trúc tài chính đã được thiết lập. Bằng cách cho phép người dùng sử dụng các loại tiền truyền thống để giao dịch trên blockchain mà không có sự biến động và phức tạp vốn có thường liên quan đến tiền kỹ thuật số. Tether đã dân chủ hóa thương mại quốc tế trên blockchain, điều đó có nghĩa là bạn có thể giao dịch xuyên biên giới.

Hiện tại Tether đã cho ra đời các token sau:

• Tether token USDT – được bảo chứng 1:1 với đồng đô la Mỹ
• Tether token EURT – được bảo chứng 1:1 với đồng tiền chung của Liên minh Châu Âu
• Tether token CNHT – được bảo chứng 1:1 với đồng nhân dân tệ ở nước ngoài của Trung Quốc
• Tether token MXNT – được bảo chứng 1:1 với đồng Peso của Mexico
• Tether token XAUT – được bảo chứng 1:1 với vàng vật chất
• Tether token GBP – được bảo chứng 1:1 với bảng Anh

Tether thông báo sẽ công bố bản báo cáo kiểm toán tổng tài sản, lượng dự trữ tiền và các khoản đầu tư trên trang web của họ hàng ngày.

Giá trị của USDT là gì?

Mỗi USDT được gắn với 1 USD, việc nắm giữ USDT giúp chống lại sự biến động phức tạp của thị trường tiền điện tử. USDT là một token ổn định nên nó được lựa chọn làm phương thức nạp rút Tiền pháp định trong giao dịch tiền điện tử.

Các ưu điểm của USDT:

• Được xây dựng trên nhiều blockchain, giúp dễ dàng chuyển và nhận USDT trên các ví và các mạng khác nhau.
• Ứng dụng linh hoạt, rộng rãi: Tích hợp vào ví của các sàn giao dịch và các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi), đồng thời USDT còn là một giải pháp thông minh khi thanh toán fiat.
• Sự minh bạch: Số lượng phát hành và quỹ dự trữ được công bố công khai
• Thanh khoản rất cao: Là một trong những stablecoin được giao dịch nhiều nhất nên khối lượng giao dịch luôn ở top đầu thị trường. Điều này cho thấy cung – cầu về USDT luôn ở mức cao
• Ổn định khi thị trường biến động mạnh
• Tuân thủ quy định chống tài trợ khủng bố và chống tội phạm rửa tiền

Cách hoạt động của USDT là gì?

USDT hoạt động thế nào?

Tether token tồn tại dưới dạng mã thông báo kỹ thuật số được xây dựng trên một số blockchain hàng đầu, bao gồm Algorand, Avalanche, Bitcoin Cash’s Simple Ledger Protocol (SLP), Ethereum, EOS, Liquid Network, Omni, Polygon, Tezos, Tron, Solana và Statemine. Các giao thức vận chuyển này bao gồm phần mềm mã nguồn mở giao diện với các blockchains để cho phép phát hành và quy đổi USDT.

Mỗi USDT đều được hỗ trợ 100% bằng nguồn dự trữ của Tether, bao gồm tiền tệ truyền thống và các khoản tương đương tiền, đồng thời có thể bao gồm các tài sản và khoản phải thu khác từ các khoản vay do Tether thực hiện cho bên thứ ba.

Nền tảng Tether được bảo lưu hoàn toàn khi tổng tất cả các USDT đang lưu hành nhỏ hơn hoặc bằng giá trị dự trữ của chúng tôi.

Tether ban đầu được tạo ra để sử dụng mạng Bitcoin làm giao thức vận chuyển của nó,cụ thể là Omni Layer để cho phép các giao dịch tiền tệ truyền thống được mã hóa. Vì phiên bản gốc của Tether này sử dụng chuỗi khối Bitcoin, nó kế thừa sự ổn định và bảo mật vốn có của mạng blockchain được thiết lập lâu đời nhất.

Tether trên chuỗi khối Ethereum, với tư cách là token ERC20, là một lớp vận chuyển mới hơn, hiện làm USDT có sẵn trong các hợp đồng thông minh Ethereum hoặc các ứng dụng phi tập trung trên Ethereum. Là một token ERC20 tiêu chuẩn, nó cũng có thể được gửi đến bất kỳ địa chỉ Ethereum nào.

Vì USDT hiện có sẵn bằng cách sử dụng các giao thức vận chuyển khác nhau, khi người dùng gửi USDT đến các địa chỉ khác, họ cần phải kiểm tra cẩn thận địa chỉ đích để xác nhận rằng họ đang chọn giao thức truyền tải chính xác.

Công nghệ Tether là gì?

Công nghệ Tether có 3 lớp với nhiều tính năng:

Lớp đầu tiên là chuỗi khối Bitcoin. Sổ cái giao dịch Tether được nhúng vào Bitcoin

blockchain dưới dạng siêu dữ liệu thông qua hệ thống đồng thuận được nhúng, Omni.

Lớp thứ hai là giao thức Omni Layer. Omni là một công nghệ nền tảng có thể:

• Cấp (tạo) và thu hồi (hủy) token được biểu thị dưới dạng siêu dữ liệu được nhúng trong chuỗi khối Bitcoin; trong trường hợp này, các USDT token được bảo chứng bằng một loại tiền pháp định tương ứng
• Theo dõi và báo cáo việc lưu hành của Tether qua Omnichest.info (Mã nội dung Omni # 31, đại diện cho TetherUSD) và API Omnicore.
• Cho phép người dùng giao dịch và lưu trữ tethers và các tài sản / token khác trong một:
  • p2p, giả danh, môi trường an toàn bằng mật mã
  • mã nguồn mở, dựa trên trình duyệt web- wallet được mã hóa: Omni Wallet
  • hệ thống hỗ trợ lưu trữ lạnh đa chữ ký và ngoại tuyến

Lớp thứ ba là Tether Limited, pháp nhân kinh doanh của Tether chịu trách nhiệm về:

• Chấp nhận tiền gửi fiat và phát hành các tethers tương ứng
• Gửi tiền rút tiền fiat và thu hồi các tethers tương ứng
• Lưu giữ các khoản dự trữ fiat hỗ trợ tất cả các tethers đang lưu hành
• Báo cáo công khai Bằng chứng về Dự trữ và các kết quả đánh giá khác
• Khởi tạo và quản lý tích hợp với các ví, sàn giao dịch Bitcoin / blockchain hiện có
• Vận hành Tether.to, một web-wallet cho phép người dùng gửi, nhận, lưu trữ và chuyển đổi USDT một cách thuận tiện.

Quy trình dòng tiền của USDT là gì?

Trong whitepaper, Tether mô tả hoạt động của hệ thống khá đơn giản gồm 5 bước như sau:

Bước 1: Người dùng gửi tiền Fiat (USD) vào tài khoản ngân hàng của Tether Limited.

Bước 2: Tether sẽ tạo và ghi có vào tài khoản của người dùng 1 lượng Tether token bằng với số tiền mà người dùng đã gửi.

Bước 3: Người dùng có thể tự do thực hiện giao dịch các Tether token: trực tiếp mua bán, trao đổi trên các sàn giao dịch,…

Bước 4: Khi không còn nhu cầu sử dụng, người dùng có thể chuyển đổi USDT thành tiền Fiat thông qua nền tảng Tether.

Bước 5: Tether sẽ tiêu huỷ số Tether token đó và gửi tiền Fiat cho người dùng.

Tokenomics của USDT là gì?

• Contract address: 0xdac17f958d2ee523a2206206994597c13d831ec7
• Đơn vị kiểm toán: CertiK, Fairyproof
• Tổng cung tối đa: Vô hạn
• Token Uses: Payment
• Token type: ERC-20, TRC-20
• Investor: Astronaut Capital

Governance

Tether Limited là pháp nhân duy nhất có khả năng thay đổi nguồn cung token USDT đang lưu hành. Tether phát hành token khi người dùng gửi tiền fiat vào tài khoản ngân hàng do Tether Limited điều hành trong khi Tether phá hủy token khi người dùng đổi token đó để gửi tiền fiat trong tài khoản ngân hàng của Tether. Để chứng minh rằng quỹ dự trữ tồn tại, Tether dựa vào hệ thống bằng chứng dự trữ, theo đó hệ thống được thế chấp hoàn toàn khi số USDT đang lưu hành khớp với giá trị của số tiền được giữ trong tài khoản do Tether Limited vận hành. Tether Limited đã cam kết đăng tải các bản kiểm toán về số dư ngân hàng trên trang web của mình để đảm bảo tính minh bạch và chứng minh khả năng thanh toán. Tether Limited và sàn giao dịch tiền điện tử Bitfinex sẽ chia sẻ quyền sở hữu chung thông qua công ty mẹ iFinex.

Ai là người tạo ra USDT?

Tether token được ra mắt bởi công ty Tether Limited Inc. vào năm 2014. Tether Limited thuộc sở hữu của công ty iFinex Inc. có trụ sở tại Hồng Kông, cũng sở hữu sàn giao dịch tiền điện tử Bitfinex.

Các câu hỏi thường gặp về USDT là gì?

Điểm khác biệt giữa USDT với các stablecoin khác

USDT của Tether từng là stablecoin thống trị thị trường nhưng bây giờ vị trí của nó đã bị lung lay bởi các stablecoin khác. Để phân biệt các stablecoin này chúng ta có thể so sánh các tiêu chí: tổ chức phát hành, tài sản thế chấp hỗ trợ giá trị và cách họ giữ giá cố định với tiền tệ fiat hoặc tài sản khác. Tether theo mô hình IOU (I owe you). Điều này có nghĩa là một tổ chức trung tâm hỗ trợ giá trị của stablecoin bằng tài sản và nhà phát hành hứa rằng bạn có thể mua lại khoản đầu tư của mình bất cứ lúc nào với tỷ giá hối đoái 1:1.

USDT so với stablecoin thuật toán

Các stablecoin thuật toán như USDD của Tron hoặc USDN của Waves giữ tỷ giá hối đoái với các ưu đãi giao dịch, tự động đúc và đốt token với sự trợ giúp của token kép để hấp thụ sự biến động mà không cần tài sản dự trữ bên ngoài. USDT không hoạt động theo cách đó bởi vì nó không phải là một thuật toán, mọi quyết định về thời điểm đốt hoặc đúc token sẽ  theo nhu cầu.

USDT so với DAI

DAI- stablecoin của MakerDAO , cũng được hỗ trợ bởi các tài sản trong một khoản dự trữ nhưng nó được phi tập trung hóa quá mức – nghĩa là khoản dự trữ chứa nhiều tài sản trong khu dự trữ hơn tổng giá trị của DAI – và chỉ giữ các loại tiền điện tử như ether và USDC . Ngoài ra, MakerDAO không có cơ quan quản lý trung tâm – quyền lãnh đạo được phân bổ giữa những người nắm giữ token quản trị MakerDAO – trái ngược với thực thể tập trung của Tether.

USDT so với USDC

Cả USDT của Tether và USDC của Circle đều được hỗ trợ bằng tài sản thực và được phát hành bởi một tổ chức tập trung, nhưng sự khác biệt chính giữa chúng là ở thành phần dự trữ. USDC chỉ nắm giữ tiền mặt và trái phiếu chính phủ Mỹ ngắn hạn, theo báo cáo hàng tháng . Do đó, USDC được coi là một tài sản an toàn và minh bạch hơn.

Cách phân biệt địa chỉ ví USDT trên từng Blockchain

USDT được triển khai trên rất nhiều Blockchain khác nhau, do đó bạn đọc cần phải biết cách phân biệt địa chỉ ví USDT trên từng mạn lưới để tránh việc thất lạc tiền cũng như xảy ra những sự việc đáng tiếc.

Dấu hiệu phân biệt địa chỉ ví của một số Blockchain hỗ trợ USDT phổ biến:

Lưu ý, các mạng lưới như Binance Smart Chain, Matic (Polygon), Heco, Fantom, Avalanche C-chain,… sử dụng máy ảo Ethereum nên sẽ có địa chỉ ví giống với ERC-20

Cách bạn có thể mua và giữ USDT

Cách dễ nhất để các nhà đầu tư mua và bán các stablecoin của Tether là thông qua các sàn giao dịch tiền điện tử. USDT được các nhà giao dịch sử dụng rộng rãi và có sẵn trên hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử.

Stablecoin là tiền tệ kỹ thuật số, vì vậy bạn có thể giữ USDT của mình trên cả ví nóng và ví lạnh.

Những người nắm giữ tiền điện tử lớn như các nhà đầu tư tổ chức và các sàn giao dịch tiền điện tử có thể truy cập USDT và các stablecoin khác do Tether phát hành trực tiếp. Họ có thể mua stablecoin bằng cách thanh toán với tiền pháp định và có thể mua lại các khoản đầu tư của mình bằng cách trả lại tiền điện tử với tỷ giá hối đoái 1: 1 mà Tether hứa hẹn.

Các nhà đầu tư có thể thấy giá USDT trên các sàn giao dịch tiền điện tử thay đổi thường xuyên. Ví dụ: khi một trong những stablecoin đáng chú ý nhất là Terra’s UST, sụp đổ vào tháng 5 năm 2022, giá các stablecoin khác chao đảo trên các sàn giao dịch và USDT giảm xuống mức thấp nhất là 97 xu trong một thời gian ngắn khi mọi người hoảng sợ và rút tiền của họ ra . Sau đó giá của đồng stablecoin này đã bật tăng trở lại quanh mốc $1.