Advertisement
Theo như các chuyên gia cảnh báo từ hồi tháng 01/2022, lừa đảo tiền điện tử sẽ là mối đe dọa hàng đầu trên thị trường tiền mã hóa. Nếu như năm 2020 mức độ lừa đảo được xếp vào thứ 7 thì đến năm 2021 nó đã vượt nhảy lên thứ 2.
Lừa đảo tiền mã hóa là mối đe dọa trong năm 2022
Vào ngày 10/01, theo kết theo kết quả một cuộc khảo sát từ các thành viên của Hiệp hội Quản trị viên Chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA) đã coi lừa đảo tiền điện tử là mối quan tâm lớn trong năm 2022.
Đứng đầu danh sách lo ngại là gian lận tiền mã hóa. Với kết quả này, NASAA cũng công bố một số hướng dẫn dành cho các nhà đầu tư để tự bảo vệ mình khỏi những vụ gian lận và lừa đảo.
Đồng Chủ tịch Ủy ban Thực thi Joseph P. Borg, Giám đốc Ủy ban Chứng khoán Alabama, chia sẻ về các vụ lừa đảo tiền điện tử: “Cho đến nay, các cơ quan quản lý chứng khoán của NASA tiết lộ rằng các khoản đầu tư liên quan đến tiền mã hóa và tài sản kỹ thuật số là mối đe dọa với nhà đầu tư với chúng tôi. Nhiều câu chuyện với tiêu đề “triệu phú về tiền điện tử” đã thu hút đông đảo các nhà đầu tư tham gia vào thị trường tiền mã hóa. Cùng với sự gia tăng này, nhiều câu chuyện cùng với sự đặt cược lớn và thua lớn bắt đầu xuất hiện và những câu chuyện này sẽ còn tiếp diễn trong năm 2022”
Theo Better Business Bureau (BBB), mặc dù các vụ lừa đảo chỉ chiếm 1,9% nhưng mức thiệt hại trung bình lên tới 1.200$. Cao hơn 169$ so với mức thiệt hại trung bình của các hình thức lừa đảo khác. Có tới 66% số người bị mất tiền khi các đối tượng lừa đảo nhắm tới.
Theo báo cáo năm 2021, các nhà nghiên cứu ghi nhận một tín hiệu tích cực từ người tiêu dùng cho thấy tỷ lệ bị mất tiền do lừa đảo đã giảm lần đầu tiên kể từ năm 2017, giảm từ 46.7% trong năm 2020 xuống 42.8%. Tuy vẫn là 1 tỉ lệ lớn, con số này được kì vọng tiếp tục giảm trong tương lai với việc tiền mã hóa ngày càng phổ biến và người dùng được giáo dục, trang bị đầy đủ kiến thức hơn trước khi bước chân vào thị trường.
Nạn nhân của vụ lừa đảo từ 25 đến 64 tuổi
Các nhà nghiên cứu cho biết độ tuổi mà đối tượng lừa đảo muốn nhắm tới là trong khoảng từ 25-64 tuổi. Chúng thường sử dụng phương tiện truyền thông mạng xã hội để thu hút, lôi kéo với những lời dụ dỗ vốn đầu tư ít lợi nhuận cao và tỉ lệ rủi ro thấp. Đánh trúng vào tâm lý, nhiều người đã nhẹ dạ cả tin nghe theo lời của chúng.
Nghiên cứu chỉ ra rằng, hầu hết các trường hợp đến từ các lời chào từ phía “bạn bè” của họ. Nhưng sự thật có phải như vậy? Tài khoản mạng xã hội của bạn bè bị hack rồi chúng lấy danh nghĩa đi kêu gọi như vậy. Hơn ⅔ nạn nhân là phụ nữ chiếm tới 43.6% so với nam giới 42.9%.
Báo cáo cho biết: “Một phát hiện quan trọng khác trong báo cáo năm nay là từ năm 2020 việc thanh toán bằng tiền điện tử đã dẫn đến tổn thất tiền tệ hơn gấp đôi từ 1.5% lên 3.4% vào năm 2021”.
Chuyển khoản ngân hàng (tổn thất trung bình 1,450 USD) là phương thức thanh toán có mức tổn thất cao nhất, sau đó tới tiền điện tử (1,200 USD), séc (900 USD) và thẻ trả trước (700 USD)”.
Vào khoảng ngày 14/2, Cục Điều tra Liên bang (FBI) đã ban hành một thông cáo báo chí cảnh báo những người độc thân nên cảnh giác với những trò gian lận trong tình cảm có liên quan tới tiền điện tử. Cảnh báo được đưa ra sau khi các nhà chức trách nhận thấy sự gia tăng về số lượng các vụ lừa đảo xảy ra trên toàn Vùng Vịnh của Hoa Kỳ.
Bảo vệ các nhà đầu tư trong năm 2022
Squid Game Coin và sự cố sàn giao dịch Africrypt là 2 trong số các vụ lừa đảo lớn nhất kể từ đầu năm 2022. Sự cố sàn giao dịch Africrypt gây tổn thất tương đối lớn với hơn 3.6 tỷ USD bị đánh cắp. Trong khi đó không gian NFT cũng không phải là ngoại lệ cho những vụ lừa đảo. Một nhà sưu tập NFT Bored Ape chia sẻ anh ta đã bị lừa qua Discord.
Thị trường DeFi là mục tiêu hàng đầu của các vụ lừa đảo vì hiện đang có một dòng vốn lớn đổ vào các nền tảng tại đây. Các dự án hiện đang phải tìm nhiều biện pháp để đảm bảo các vụ tấn công, lợi dụng các nền tảng không xảy ra. Các biện pháp này bao gồm kiểm toán bắt buộc và làm việc với các giao thức bảo hiểm.
Các cơ quan quản lý cũng đang đẩy mạnh công tác quản lý của họ, đặt nhiệm vụ bảo vệ nhà đầu tư lên làm ưu tiên hàng đầu. Các quan chức cấp cao đã lên tiếng về nhiệm vụ này. Gần đây nhất, các nhà lập pháp tại Vương quốc Anh đã kêu gọi quy định về tiền mã hóa nhiều hơn để bảo vệ cho các nhà đầu tư, trong khi SEC từ lâu đã luôn nhấn mạnh vấn để này.
