Vương quốc Anh giảm hạn chế KYC trên ví không lưu trữ

Kho bạc từ bỏ kế hoạch giới thiệu KYC trên ví không lưu trữ ở Vương quốc Anh.

Vương quốc Anh thay đổi quy tắc KYC

Các cơ quan chính phủ trên toàn cầu đã và đang tái cấu trúc các quy định về quy định khi chứng kiến ​​sự biến động mạnh mẽ của thị trường sau sự sụp đổ của Terra.

Bên cạnh việc cập nhật các quy tắc rửa tiền, kho bạc HM của Vương quốc Anh đã quyết định đảo ngược kế hoạch áp đặt các hạn chế Know-Your-Customer (KYC) đối với ví tiền điện tử không giám hộ, còn được gọi là ví riêng. Các giao thức KYC được sử dụng để thu thập thông tin từ người gửi tiền điện tử giúp theo dõi nguồn tiền điện tử ban đầu và ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Các quy tắc quy định được đề xuất sẽ có hiệu lực vào tháng 9 năm 2022 nếu quốc hội thông qua.

Việc triển khai KYC trên ví không lưu trữ là không cần thiết

Theo báo cáo mới được xuất bản của HM Kho bạc, việc triển khai KYC trên các ví không được lưu trữ có vẻ không cần thiết.

Chính phủ không đồng ý rằng các giao dịch ví không lưu trữ tự động được coi là rủi ro cao hơn. Nhiều người nắm giữ tài sản tiền điện tử cho các mục đích hợp pháp sử dụng ví không lưu trữ do khả năng tùy chỉnh và lợi thế bảo mật tiềm năng của chúng (ví dụ: lưu trữ ví lạnh). Không có bằng chứng xác thực nào cho thấy ví không lưu trữ có nguy cơ bị sử dụng vào tài chính bất hợp pháp không tương xứng.

Theo quy định về rửa tiền trước đây, kho bạc đã kiểm soát việc chuyển tiền điện tử trong Financial Action Task Force (FATF). Lực lượng này yêu cầu cả người gửi và người nhận phải gửi thông tin của họ cho các sàn giao dịch tiền điện tử để theo dõi nguồn tiền tốt hơn. Bên cạnh đó, nó hàm ý chi phí ngắn hạn và dài hạn.

Như vậy sẽ không hợp lý khi các tổ chức hợp pháp cung cấp thông tin của người dùng tại thời điểm chuyển giao mỗi lần.

Quy định về KYC được nới lỏng

Tuy nhiên, cơ quan có thẩm quyền của Vương quốc Anh đã đảo ngược quyết định của mình sau khi tham khảo ý kiến ​​của các nhân vật chủ chốt trong ngành. Nó bao gồm các cơ quan chính phủ, các ông trùm trong ngành và các học giả, và những người khác.

Một số người tham gia kêu gọi rằng việc áp đặt các quy tắc đi lại cho tất cả mọi người sẽ làm tăng chi phí. Một số đề xuất triển khai công nghệ bằng chứng không có kiến ​​thức để thay thế, vì nó ngăn không cho một người chia sẻ thông tin cá nhân bằng cách chứng minh “các cuộc kiểm tra thẩm định của khách hàng đã được thực hiện”. Ví cá nhân trở thành chương trình nghị sự chính trong khi thực hiện các quy tắc.
Khi các quy tắc đề cập đến chi phí, Bộ Tài chính Vương quốc Anh nhấn mạnh những lợi ích tổng thể theo ý kiến ​​của các nhà tư vấn. Chính quyền đã từ bỏ kế hoạch thu thập thông tin về các khoản chuyển tiền của tổ chức hoặc ví không được lưu trữ đang được sử dụng cho các mục đích hợp pháp. Thay vào đó, nó chỉ yêu cầu các doanh nghiệp tiền điện tử gửi thông tin cho “các giao dịch được xác định là có nguy cơ cao về tài chính bất hợp pháp”.

Quy tắc đang được nới lỏng để chuyển tiền Fiat và tiền điện tử sẽ không còn phải tuân theo ngưỡng tối thiểu nữa. Ngoài ra, các yêu cầu về thông tin trên ví không lưu trữ sẽ chỉ được yêu cầu khi cần thiết dựa trên nguy cơ rủi ro.

Ví không lưu trữ là một chương trình quy định chính

Không giống như Vương quốc Anh, EU trước đây đã ủng hộ các quy định ảnh hưởng đến ví không được lưu trữ. Điều này đã khiến cộng đồng tiền điện tử lên tiếng chỉ trích gay . Người dùng đã than thở rằng động thái này sẽ có khả năng ảnh hưởng đến quyền riêng tư.

📲 Twitter: https://twitter.com/Ecoinomic_io

📲 Telegram: https://t.me/+XqnDmxy-bz0wMTE1

📲 Group: https://www.facebook.com/groups/655607162536305

📲 Fanpage: https://www.facebook.com/Ecoinomicio-103081639081992