Advertisement
DCA (Dollar-Cost Averaging) là chiến lược trung bình giá trong đó nhà đầu tư chia nhỏ vốn đầu tư theo từng giai đoạn và chu kỳ thời gian khác nhau
Chiến lược đầu tư là điều cần thiết giúp hạn chế rủi ro và ít ảnh hưởng bởi biến động giá trên thị trường tiền điện tử. Trong đó, DCA là phương pháp hiệu quả để phân bổ nguồn vốn và quản lý danh mục đầu tư.
Trong bài viết sau đây, Ecoinomic.io sẽ phân tích những lợi ích của DCA và cách áp dụng chiến lược này để tối ưu hóa lợi nhuận.
DCA là gì?
DCA (Dollar-Cost Averaging) là chiến lược trung bình giá trong đó nhà đầu tư chia nhỏ vốn đầu tư theo từng giai đoạn và chu kỳ thời gian khác nhau thay vì đầu tư tất cả vào một lần.
Trong thị trường tiền điện tử biến động mạnh, DCA giúp giảm tác động và rủi ro về giá đến danh mục đầu tư, rút ngắn thời gian hòa vốn.
Quy trình thực hiện chiến lược DCA
- Chọn đồng coin tiềm năng dựa trên việc đánh giá các yếu tố: vốn hóa lớn, đội ngũ phát triển mạnh, xác định lộ trình phát triển trong ngắn hạn và dài hạn.
- Phân bổ nguồn vốn và chu kỳ đầu tư, chia tài khoản thành các tỷ lệ nhất định tùy thuộc vào khả năng tài chính và khẩu vị rủi ro.
- Lựa chọn hình thức trung bình giá phù hợp.
Công thức tính trung bình giá DCA
Số lượng token/coin mua mới nhỏ hơn số lượng token/coin mua cũ
Trung bình giá yếu = (Giá mua cũ x số lượng token/coin mua cũ + giá mua mới x số lượng token/coin mua mới) : tổng số lượng token/coin đã mua
Ví dụ:
Ngày 30/8/2022: mua 1000 USDT với giá 2$.
Ngày 31/8/2022: mua thêm 500 USDT với giá 1.5$.
Trong đó, tổng số lượng USDT đã mua là 1500.
Giá mua trung bình = (1000 x 2 + 500 x 1.5) : 1500 = 1.83$.
Số lượng token/coin mua mới bằng số lượng token/coin mua cũ
Trung bình giá cân bằng = (Giá mua cũ + giá mua mới) : 2
Ví dụ:
Ngày 30/8/2022: mua 1000 USDT với giá 2$.
Ngày 31/8/2022: mua thêm 1000 USDT với giá 1.5$.
Trong đó, tổng số lượng USDT đã mua là 1500.
Giá mua trung bình = (2 + 1.5) : 2 = 1.75$.
Số lượng token/coin mua mới nhiều hơn số lượng token/coin mua cũ
Trung bình giá mua mạnh = (Giá mua cũ x số lượng token/coin mua cũ + giá mua mới x số lượng token/coin mua mới) : tổng số lượng token/coin thực tế của các lần
Ví dụ:
Ngày 30/8/2022: mua 1000 USDT với giá 1$.
Ngày 31/8/2022: mua thêm 3000 USDT với giá 1.5$.
Trong đó, tổng số lượng USDT đã mua là 1500.
Giá mua trung bình = (1000 x 1 + 3000 x 1.5) : (1000 + 3000) = 1.375$.
Ưu và nhược điểm của chiến lược DCA
Ưu điểm
- Giảm rủi ro về giá trước những biến động thị trường, tăng tính thanh khoản của tài sản.
- Cân bằng danh mục đầu tư và giúp tài sản có tiềm năng trong dài hạn.
- Giúp nhà đầu tư xây dựng chiến lược đầu tư có kỷ luật, tránh những quyết định đầu tư cảm tính.
Nhược điểm
- Tốn chi phí cho hoạt động giao dịch, số lượng giao dịch càng nhiều, chi phí bỏ ra càng cao.
- Lợi nhuận mục tiêu chỉ ở mức trung bình, đây không phải lựa chọn tối ưu cho các nhà đầu tư ngắn hạn.
- Tốn thời gian do nhà đầu tư phải giao dịch nhiều lần.
Lưu ý khi sử dụng chiến lược DCA
- Không nên áp dụng DCA khi giao dịch Margin, Futures. Hệ số đòn bẩy càng cao, tỷ lệ rủi ro càng lớn, nhà đầu tư có thể đối mặt với nguy cơ cháy tài khoản.
- Không nên chọn các altcoin kém thanh khoản hoặc các cặp altcoin/BTC. DCA chỉ nên áp dụng với các đồng coin uy tín hàng đầu có nền tảng vững chắc và thật sự có triển vọng như BTC, BNB, ETH,…
- DCA chỉ hiệu quả đối với các holder có mục tiêu đầu tư trong dài hạn, không phù hợp với các trader trong việc tìm kiếm lợi nhuận dựa trên sự tăng/giảm của giá coin.
- Nhà đầu tư cần xây dựng kế hoạch quản lý vốn hiệu quả, tránh bị ảnh hưởng tâm lý trước những biến động của thị trường.
Các câu hỏi thường gặp về DCA
Khi nào nên dừng DCA?
Trên thực tế, nhà đầu tư không nên dừng DCA. Bên cạnh đó, nhà đầu tư cũng có thể áp dụng chiến lược trung bình giá khi bán tài sản.
DCA có tạo ra lợi nhuận cao không?
Trên thực tế, trung bình giá không phải chiến lược tạo ra lợi nhuận cao. Tuy nhiên, khi áp dụng trung bình giá hiệu quả, nhà đầu tư có thể tối ưu lợi nhuận của mình dựa trên tài sản mục tiêu và kỳ vọng cá nhân.
DCA có an toàn không?
DCA là chiến lược đầu tư tương đối an toàn, tránh biến động giá đáng kể trên thị trường. Tuy nhiên, điều đó không đồng nghĩa với việc đảm bảo lợi nhuận tích lũy dương nếu bạn áp dụng DCA không hiệu quả. DCA chỉ phù hợp với các nhà đầu tư dài hạn.
Phương pháp DCA mang đến cơ hội cho những người mới gia nhập thị trường đầu tư theo cách tương tự như các nhà đầu tư kỳ cựu, ngay cả khi không có nhiều kiến thức và thời gian đầu tư.
Tuy nhiên, các nhà giao dịch tiền điện tử có kinh nghiệm không đầu tư một số tiền cố định vào những ngày nhất định trong tháng mà sử dụng các đợt điều chỉnh như một tín hiệu mua.
Kết luận
DCA là một cung cụ đơn giản giúp nhà đầu tư tích lũy tài sản tiềm năng trong dài hạn. Các holder cần đánh giá tiềm năng của đồng coin và xem xét triển vọng đầu tư để xây dựng kế hoạch phân bổ vốn hiệu quả.
