Dấu hỏi về nguồn gốc dòng tiền “cứu trợ” của Binance

Nhiều người trong cộng đồng đầu tư crypto trên Twitter đang đặt câu hỏi về nguồn gốc số tiền được Binance dùng làm quỹ giải cứu thị trường.

Cập nhật sáng ngày 26/11/2022:

Sáng ngày 26/11, CEO Binance Changpeng Zhao đã đưa ra phản hồi trước những câu hỏi của cộng đồng. Trong đó, vị CEO khẳng định:

1. Binance nắm giữ tài sản người dùng trong các ví tách biệt với những ví chứa tài sản của sàn.
2. Binance tự xây dựng hạ tầng ví riêng để bảo vệ tài sản người dùng và tài sản của sàn.

Ông Changpeng Zhao sau đó cũng lý giải cách Binance sử dụng các ví tiền của mình để nhận nạp/rút tiền người dùng, tính phí người dùng để biến đó thành doanh thu của sàn, và hoạt động luân chuyển tiền giữa các ví nóng của sàn sao cho Binance ít tốn chi phí nhất nhưng vẫn đảm bảo đủ thanh khoản khi cần thiết.

Người đứng đầu Binance cho biết mỗi khách hàng Binance sẽ có một ID người dùng riêng để sàn từ đó tính số dư tương ứng, đảm bảo không trộn lẫn dữ liệu người dùng với nhau và với sàn.

Do đó, vị CEO một lần nữa khẳng định Binance không sử dụng tiền của người dùng với những mục đích khác, mà thay vào đó tất cả thu chi đầu tư đều là tiền của Binance.

Transparency on Wallets at Binance | Binance Blog https://t.co/GOrjxW8RSn

— CZ 🔶 Binance (@cz_binance) November 25, 2022

Mặc dù vậy, ông Changpeng Zhao vẫn chưa giải thích được lý do vì sao một ví tiền của Binance lại có thể đồng thời liên hệ với các giao dịch tiền của người dùng và tiền của sàn như ví dụ về ví Binance 8 đề cập ở dưới.

Bài viết gốc:

Trong những ngày qua, một trong những thông tin được cộng đồng tiền mã hoá săn đón nhất là việc sàn giao dịch tiền mã hóa Binance thành lập quỹ giải cứu thị trường trị giá 1 tỷ USD dưới dạng stablecoin BUSD. Quỹ này được lập nên trong bối cảnh nhiều công ty và dự án trong ngành crypto đang “điêu đứng” vì bị liên đới đến FTX, sàn giao dịch tiền mã hóa vừa phá sản và sụp đổ chỉ trong 7 ngày, để lại nhiều thiệt hại nặng nề mà đến nay vẫn chưa thể thống kê hết được.

Binance tuyên bố quỹ Industry Recovery Initiative (IRI) sẽ giúp đỡ các dự án có tầm nhìn và mang lại giá trị dài hạn, mô hình kinh doanh bền vững và chú trọng quản lý rủi ro. Các quỹ lớn khác như Jump Crypto, Polygon Ventures, Aptos Labs, Animoca Brands, GSR, Kronos và Brooker Group cho biết sẽ hỗ trợ tổng cộng 50 triệu USD vào IRI, đổi lại được tham gia lựa chọn dự án sẽ được IRI giải ngân tiền cho.

Trả lời phỏng vấn TheBlock, đại diện Binance cho biết số tiền 1 tỷ BUSD là tài sản riêng của sàn, chứ không phải là tiền của người dùng.

Tuy nhiên, nhiều người dùng tiền mã hóa đã chỉ ra sự mập mờ trong nguồn gốc dòng tiền của quỹ Industry Recovery Initiative. Cụ thể, dường như Binance đang dùng chung ví tiền để lưu trữ tài sản của sàn, tài sản của người dùng và các token bảo chứng trên BNB Chain.

On-chain evidence points to the mixing of
1. Binance-owned corporation funds
2. User deposits cited in “Proof-of-Reserves”
3. Binance Smart Chain pegged assets
all in the same wallet

— Conor (@jconorgrogan) November 25, 2022

Theo phân tích của của tài khoản @jcornorogan, dựa trên dữ liệu giao dịch blockchain, Binance đã sử dụng địa chỉ ví 0xf977814e90da44bfa03b6295a0616a897441acec (Binance 8) để chứa hơn 1 tỷ USD tài sản được người dùng nạp vào để phát hành BUSD. Binance 8 sau đó được đề cập trong danh sách các địa chỉ chứa token bảo chứng cho BNB Chain.

Today, Binance lists the 0xf97 wallet on its B-token “Proof of collateral” page https://t.co/v6MXheIUOD. pic.twitter.com/FUYYiKtS0M

— Conor (@jconorgrogan) November 25, 2022

Địa chỉ ví này cũng là nơi Binance rút ra hơn 580 triệu USD FTT mà CEO Changpeng Zhao dọa bán sau khi phát hiện việc FTX gặp vấn đề về thanh khoản. Vị CEO luôn khẳng định lượng FTT này là tài sản của Binance, vốn được FTX trả cho Binance nhằm mua lại cổ phần.

Yes, this is part of it. https://t.co/TnMSqRTutr

— CZ 🔶 Binance (@cz_binance) November 6, 2022

Binance 8 cũng được liệt kê trong danh sách Proof of Reserves, tức các địa chỉ nắm giữ tài sản người dùng trên Binance. Trong lần công bố mới nhất, Binance khẳng định đang bảo quản đến 70 tỷ USD tài sản người dùng dưới dạng BTC, ETH, USDC, USDT, BUSD và BNB.

This same wallet is also listed in Binance’s proof of reserves https://t.co/wQsZNYqqr5

— Conor (@jconorgrogan) November 25, 2022

Chưa dừng lại ở đó, ví này được cho là đã đóng góp một phần trong số tiền 1 tỷ BUSD để chuyển sang cho quỹ Industry Recovery Initiative. Lượng 1 tỷ BUSD này được phân bổ từ ví Binance 14 – một ví nóng của Binance – đến IRI, cho thấy thêm bằng chứng sàn để chung tiền của mình với khách hàng.

So much transparency that CZ just pulls out a casual 1B from one of the “proof of reserves” wallets labelled Binance 14 to be the saviour of the crypto industry. pic.twitter.com/3bDMDtQijJ

— FrancisKim.eth (@FrancisKimETH) November 25, 2022

Hiện vẫn chưa rõ lý do vì sao ví Binance 8 lại xuất hiện trong cả giao dịch về tài sản của Binance, giao dịch tài sản người dùng và giao dịch tài sản bảo chứng cho BNB Chain, điều mà chắc chắn sẽ dấy lên nhiều nghi ngại trong mắt người dùng khi tiền của các bên bị trộn lẫn trong một ví, vốn sẽ khiến việc theo dõi biến động số dư trở nên phức tạp hơn và khó phân biệt được đâu là tiền của ai.

Điều này còn đi ngược với tuyên bố trước đó của sàn, rằng họ sẽ để riêng và tách biệt giữa tài sản của sàn và tài sản người dùng.

It also means that Binance’s FAQ is wrong :

“it is important to note that this does not include Binance’s corporate holdings, which are kept on a completely separate ledger” pic.twitter.com/oaaBWMLKx5

— Conor (@jconorgrogan) November 25, 2022

Tài khoản @jcornorogan còn tiết lộ luôn mình đang là nhân viên của Coinbase, sàn giao dịch lớn nhất nước Mỹ mà mới đây đã bị CEO Binance Changpeng Zhao “nói xấu” để rồi xóa bài đăng ít lâu sau đó. Mặc dù vậy, @jcornorogan khẳng định không muốn tạo FUD, mà đơn giản chỉ cung cấp thông tin cho cộng đồng.

Binance đến nay vẫn chưa đưa ra tuyên bố gì về các phát hiện trên.

Ngoài Binance, hai sàn giao dịch khác là OKX và Bybit đều công bố kế hoạch lập quỹ giải cứu thị trường, với giá trị 100 triệu USD mỗi sàn.