Theo dữ liệu mới nhất của Scamwatch, người Úc bị lừa bởi các trò gian lận liên quan đến đầu tư và tiền điện tử và mất 242,5 triệu đô la Úc vào năm 2022.
Từ tháng 1 đến tháng 7 năm nay, phần lớn số tiền bị mất bởi các trò lừa đảo thuộc mọi loại là lừa đảo đầu tư, bao gồm các trò lừa đảo mồi chài theo mô hình Ponzi cổ điển và lừa đảo tiền điện tử.
Con số này đã cao hơn 36% so với con số của cả năm 2021, điều này cho thấy rằng người Úc đã mất 178,2 triệu AUD vì các vụ lừa đảo đầu tư trong năm.
Đó là một mối đe dọa và các ngân hàng gánh vác nhiều trách nhiệm trong việc bồi hoàn cho các trò gian lận để “thúc đẩy đầu tư nhiều hơn vào việc ngăn chặn gian lận.”
Theo một báo cáo ngày 8 tháng 9 từ Australian Broadcasting Corporation (ABC), các nhóm vận động đang yêu cầu các ngân hàng kiểm tra tên người nhận trùng với tên tài khoản khi tiền được chuyển trực tuyến.
Giám đốc điều hành Gerard Brody, Giám đốc điều hành Trung tâm Luật Hành động Người tiêu dùng cho biết: Cải cách quan trọng là chuyển trách nhiệm đó từ người tiêu dùng cá nhân sang ngân hàng khi xảy ra tổn thất do lừa đảo.
“Họ [ngân hàng] hỏi bạn tên tài khoản, nhưng họ không thực sự kiểm tra.”
Tuy nhiên, các ngân hàng muốn nhiều khách hàng sử dụng công nghệ PayID tùy chọn, cho phép khách hàng nhìn thấy tên được gắn với BSB và số tài khoản.
Các nhà chức trách Úc đã tăng cường giám sát không gian tiền điện tử trong bối cảnh gia tăng các vụ lừa đảo tiền điện tử, hack và suy thoái thị trường chung.
Vào ngày 11 tháng 9, ủy viên Sean Hughes của Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) đã khuyến cáo các nhà đầu tư hiểu rằng đầu tư vào tài sản tiền điện tử là một hình thức “chấp nhận rủi ro cao”.
“Chúng tôi muốn thể hiện rất rõ ràng trong các thông điệp của mình tới người tiêu dùng khi tham gia thị trường”, ủy viên ASIC Sean Hughes phát biểu tại một hội nghị của Viện Quản trị.
“Chúng tôi nghĩ rằng tài sản tiền điện tử có tính biến động cao, vốn có nhiều rủi ro và phức tạp.”
Vào tháng 8, Cảnh sát Liên bang Úc đã thành lập một nhóm chuyên trách để giám sát các giao dịch liên quan đến tiền điện tử, sau khi gọi tiền điện tử là “mối đe dọa mới nổi” trong bối cảnh gia tăng hoạt động tội phạm xung quanh công nghệ này.
Tháng 8, chính phủ Lao động Úc mới công bố lập trường của mình về quy định tiền điện tử, trong khi sàn giao dịch tiền điện tử Binance Úc cũng tuyên bố vào tháng 8 họ sẽ thắt chặt các quy trình giới thiệu cho người dùng mới để bảo vệ người dùng.
