OTC là gì? Bạn đã từng nghe qua về giao dịch OTC chưa? Hiện nay trên thị trường crypto giao dịch qua OTC được nhiều người ưa chuộng vì tính riêng tư của nó. Bài viết dưới đây sẽ giúp các bạn hiểu rõ thêm về OTC và lí giải vì sao nên giao dịch qua đây thay vì sàn thông thường.
Giao dịch OTC với số lượng lớn được cung cấp bởi nhiều sàn giao dịch tiền mã hóa top đầu thế giới như sàn Binance, sàn Huobi, sàn MEXC,…
OTC là gì?
OTC là viết tắt của Over The Counter, chỉ những loại cổ phiếu chưa được niêm yết trên sàn giao dịch. Đây là một thuật ngữ rất phổ biến trong thị trường chứng khoán. Trong Crypto cũng như vậy, OTC biểu thị giao dịch riêng tư để mua/bán tiền mã hóa. Giao dịch OTC được nhiều người ưa chuộng, do tính riêng tư và tác động đối với thị trường thấp.
Với những “Whales” – thường gọi là cá voi, giao dịch OTC giúp họ tìm cách mua hoặc bán một số lượng lớn tiền kỹ thuật số. Nếu các Whales mua bán trực tiếp trên sàn thì giao dịch của họ sẽ bị ảnh hưởng nặng nề nếu bị trượt giá. Vậy nên OTC được nhiều người tin dùng cho những cá nhân có giá trị tài sản ròng lớn và đang chuẩn bị giao dịch lớn.
Theo ghi nhận trên thị trường Crypto, khối lượng giao dịch trên OTC cao gấp 2 đến 3 lần so với lượng giao dịch trên các sàn khác.
Sàn giao dịch OTC diễn ra như thế nào?
Bản chất giao dịch OTC mang theo hướng riêng tư và nó tồn tại ở nhiều cấp độ từ cá nhân cho đến tổ chức:
- Ở cấp độ cá nhân: OTC hoàn thành các thỏa thuận bằng lời nói, duy trì bằng niềm tin giữa người mua với người bán.
- Ở cấp độ tổ chức: tại đây giao dịch OTC thường phức tạp hơn, họ duy trì một mạng lưới các nhà đầu tư tiền mã hóa giữa người bán với người mua.
Ưu nhược điểm của OTC
Ưu điểm
So với các sàn giao dịch thông thường, giao dịch trên OTC sẽ có ưu điểm sau đây:
- Không có bên thứ 3: So với giao dịch qua sàn giao dịch tập chung (CEX) thì giao dịch qua OTC không qua trung gian. Người bán và người mua có thể giao dịch trực tiếp với nhau, điều này sẽ giúp cho 2 bên hợp tác nhanh và phí giao dịch rẻ do không mất nhiều hoa hồng.
- Tính thanh khoản cao: OTC giúp bạn mua/bán tiền mã hóa với số lượng lớn mà không lo bị trượt giá. Vì vậy người dùng có thể dễ dàng chuyển đổi tài sản của mình thành tiền mặt.
- Tính ẩn danh: Khi sử dụng thị trường OTC bạn không cần phải chia sẻ bất kỳ dữ liệu cá nhân nào bởi vì bạn đã được kết nối trực tiếp với bên thỏa thuận. Từ đó, giao dịch trên OTC có thể thực hiện trên bất kỳ phương tiện nào như: trò chuyện, cuộc gọi điện thoại, email,… Bạn cũng không cần phải đăng ký trên website hay công ty giao dịch nào.
Nhược điểm
Ưu điểm là vậy nhưng OTC cũng có những nhược điểm nhất định, bạn cần nhận thức được trước khi quyết định:
- Tốn nhiều thời gian: Thông thường giao dịch OTC dùng cho các trader muốn mua/bán khối lượng coin lớn. Vì thế, bạn có thể sẽ chờ đợi một khoảng thời gian để có thể hoàn thành giao dịch thành công.
- Tỉ lệ rủi ro cao: Mặc dù OTC có ít quy định nhưng đây cũng là nhược điểm của giao dịch này. Điều này có nghĩa bạn sẽ có nguy cơ bị lừa đảo cao hơn. Vì vậy hãy kiểm tra các giao dịch cẩn thận để giảm thiểu rủi ro trên OTC.
- Bị ảnh hưởng bởi sự biến động giá: Do giao dịch OTC thường với khối lượng coin lớn, nên biến động về giá có thể ảnh hưởng đến tổng giá trị tài sản.
Vì sao nên lựa chọn OTC thay vì sàn thông thường?
OTC có tính riêng tư và thanh khoản cao nên các nhà giao dịch lựa chọn thay vì các sàn Crypto thông thường như Binance hay Huobi. Đặc biệt, nếu bạn đang tìm mua/bán lượng lớn số tiền mã hóa, thì bạn nên chọn OTC, để hạn chế tình trạng Slippage (trượt giá) gây ra biến động giá. Hơn nữa, bạn có thể có mức giá giao dịch một lần tốt hơn.
Giao dịch OTC chỉ nên áp dụng cho loại token/coin có tính thanh khoản cao và có yêu cầu cao về khối lượng giao dịch từ 50.000 USD đến 1.000.000 USD.
Có những thị trường chỉ cho phép giao dịch lớn hơn 20 BTC và đa số yêu cầu các nhà đầu tư của họ giao dịch tương đương hoặc ít nhất 250.000$ trở lên.
Tại sao bạn không nên giao dịch số lượng coin quá nhỏ trên thị trường OTC?
Đối với phần lớn người mua và bán trong thị trường tiền điện tử, họ đều đều trực tiếp tham gia đặt lệnh trên các sàn giao dịch tập trung. Điều này đối nhà đầu tư đang trao đổi lượng Bitcoin lớn sẽ mang lại một khoản rất tốn kém.
Giả sử, bạn đang chuẩn bị mua một lượng lớn Bitcoin có trị giá 1 triệu USD, hay là đang diễn ra dự ICO đang nỗ lực bán đồng Bitcoin để thu lại 1 triệu USD. Bạn đang có nhu cầu mua bán một lượng lớn Bitcoin trên sàn giao dịch, thì loại lệnh này sẽ dẫn đến toàn bộ thị trường biến động mạnh và bạn có nguy cơ lỗ nặng.
Ví dụ: Một lệnh bán 100 BTC, dẫn đến bên mua bị áp đảo (giá sẽ giảm từ 13,98 USD xuống 12,326 USD) và vẫn còn hiện tượng giảm mạnh. Các bên đang muốn bán lượng Bitcoin lớn sẽ phải cần giảm đi giá bán của mình.
Để tránh rơi vào tình trạng khó khăn như vậy, nhà đầu tư nên cân nhắc việc sử dụng OTC cho giao dịch tiền mã hóa với khối lượng lớn. Nhưng nếu bạn là nhà đầu tư nhỏ lẻ và chưa có kinh nghiệm đầu tư, thì bạn nên tham khảo mua tiền điện tử trên các sàn giao dịch uy tín hàng đầu Việt Nam. Điều này sẽ giúp bạn tránh được rất nhiều rủi ro không đáng, nhưng bạn cần có một số phí giao dịch nhất định.
