Người dùng Reddit, Joe Greene bắt đầu thử nghiệm Top 10 đồng tiền điện tử vào năm 2018. Greene bỏ ra 1000$ để mua để mua 3 đồng coin DASH, NEM và IOTA từ những nhà giao dịch khác và chỉ quan sát khi nó giảm xuống còn 150 đô la. Tuy nhiên sau 5 năm, thử nghiệm của anh ấy đã mang lại kết quả tuyệt vời.
Quy tắc thử nghiệm của Greene: Mua $ 100 mỗi loại trong số 10 loại tiền điện tử hàng đầu vào ngày 1 tháng 1 năm 2018, 2019, 2020 và 2021. Bên cạnh đó, Greene chỉ giữ, không bán, không giao dịch và có báo cáo hàng tháng.
Cứ vào tháng 1 hàng năm kể từ năm 2018, Greene đã xem xét danh sách 10 loại tiền điện tử hàng đầu theo vốn hóa thị trường. Anh ấy mua 100 đô la vào mỗi đồng, theo dõi hiệu suất mỗi bốn tháng hoặc lâu hơn, và chia sẻ những phát hiện trên website của mình và trên Reddit.
Khi anh ấy bắt đầu, các chỉ số tiền điện tử rất ít và hiếm, vì vậy không có một giải pháp thay thế nào dễ dàng hơn. Đã tham gia đầu tư vào cổ phiếu trong nhiều năm trước khi chuyển sang tiền điện tử, Greene đã dự đoán rằng việc theo đuổi các token trong thời kỳ thị trường biến động là rất nguy hiểm – trừ khi điều này được thực hiện một cách nhất quán – và điều này đã thực sự được chứng minh bằng thử nghiệm của anh ấy với Quỹ Chỉ số 10 tiền điện tử hàng đầu.
Bitcoin năm 2017
Giống như hầu hết những người khác trong năm đó, Greene bị thu hút bởi sự gia tăng đột ngột của Bitcoin trong thị trường tăng giá năm 2017. “Tôi nhớ tôi đã tìm mua một giàn máy để khai thác, nhưng tất cả đều đã được bán hết. Vì vậy, tôi đã nghĩ, bất cứ điều gì xảy ra, tôi sẽ chỉ mua một số đồng coin.” Sự kết hợp của công nghệ nền tảng, các yếu tố tài chính và định hướng tương lai của loại tài sản này đã giữ Greene trong lĩnh vực tiền điện tử. Anh ấy đã viết blog với dự án kể từ đó.
Lúc đầu, tiền điện tử là một lĩnh vực khá mới đối với Greene. Anh ấy giải thích:
“Tôi đã xem qua Reddit và một số bài báo trực tuyến, và mọi người đều nhận được lợi nhuận thấp, mặc dù họ có có khả năng nhưng chưa có được triển vọng thành công.”
Đối mặt với sự không chắc chắn, Greene quyết định gắn bó với triết lý đầu tư của mình là hold những gì mình đã mua và hạn chế giao dịch quá mức. “Ngoài tiền điện tử, tôi không phải là một nhà giao dịch và tôi tin rằng rất ít người/(chỉ một phần nhỏ số người) tham gia thị trường tiền điện tử là nhà giao dịch.” Greene nói rằng “chỉ có 0,5% nhà giao dịch có lợi nhuận trong thời gian dài và tôi không phải là một nhà giao dịch tiền điện tử. Tôi đã rút ra bài học cho mình từ lâu”. Triết lý cơ bản của Greene là đầu tư vào các quỹ chỉ số siêu đa dạng, chi phí thấp là an toàn nhất – đó cũng là lời khuyên của Warren Buffett dành cho đa số các nhà đầu tư. Nhưng không có bất cứ thứ gì giống như vậy vào thời điểm cuối năm 2017. Vì vậy, Greene quyết định làm một mình.
Người chiến thắng có tất cả
Greene suy nghĩ rằng, giống như chứng khoán, tiền điện tử cũng có dấu hiệu “người chiến thắng giành lấy tất cả”. Trong đó trong một thời gian dài, người chiến thắng tiếp tục chiến thắng và kẻ thất bại tiếp tục thất bại về khoản đầu tư. Rốt cuộc, các loại tiền điện tử hoạt động tốt nhất thu hút tất cả sự chú ý của giới truyền thông, các tìm kiếm trên Google, sự quan tâm của tổ chức, sự hưng phấn của các nhà bán lẻ, v.v. Vì vậy, Greene đưa ra giả thuyết rằng đối với những cá nhân không biết nhiều về không gian tiền điện tử, điều tốt nhất họ nên làm là chỉ cần theo những người chơi hàng đầu và nhất quán về việc làm như vậy.
Và vì vậy, từ năm 2018 trở đi, Greene đã biên soạn danh sách 10 loại tiền điện tử hàng đầu trên CoinMarketCap vào đầu mỗi tháng 1 hằng năm và theo dõi hiệu suất của chúng theo thời gian.
Greene nói rằng bài học tốt nhất mà anh học được trong giai đoạn này là sức mạnh của chiến lược trung bình giá (DCA – Dollar-Cost Averaging) – mua thường xuyên một loại tiền điện tử và không cần xem xét giá thị trường của nó. Điều này làm dịu sự biến động của giá mua và đưa nó gần hơn với giá trung bình trong khoảng thời gian mà nó được mua.
Ông nói: “Những thứ tăng lên không phải lúc nào cũng chỉ tăng lên, nhưng rủi ro có thể được giảm thiểu khi tái cân bằng hàng tháng. Danh mục đầu tư ban đầu của tôi vào năm 2018 bao gồm các token như Dash, NEM, Iota, v.v. Nhưng đã có những cuộc biểu tình sau đó, và nếu bạn gặp khó khăn trong việc tái cân bằng, bạn sẽ làm được điều tương tự tôi ”.
Phiên bản OG mùa đông tiền điện tử
Trên thực tế, khi Greene đặt 1.000 đô la vào mỗi trong số 10 loại tiền điện tử hàng đầu vào tháng 1 năm 2018, danh mục đầu tư của anh đã giảm xuống chỉ còn giá trị dưới 150 đô la chỉ 12 tháng sau đó.
Tuy nhiên, sự kiên nhẫn sẽ được đền đáp và đối với những người liên tục đầu tư 1.000 đô la vào 10 loại tiền điện tử hàng đầu theo Vốn Hóa Thị Trường vào mỗi tháng 1 từ năm 2018 trở đi, danh mục đầu tư đó khôi phục 87% lượng tài sản đã tích lũy. Trong cùng thời gian, điểm chuẩn của S&P 500 phục hồi 24%.
Greene chỉ ra rằng chiến lược bám sát những người thành công lớn – nếu được thực hiện một cách nhất quán – sẽ có hiệu quả về lâu dài. Cho đến nay, danh mục đầu tư 10 tiền điện tử hàng đầu 2019, 2020, 2021 và 2022 mà anh ấy theo đuổi đã khôi phục lần lượt là + 126%, 338%, + 177% và -69% (không có gì đáng ngạc nhiên), và chúng bù đắp cho nhau trong giai đoạn thị trường gấu.
“Đó không phải là điều gì kỳ lạ, giống như cách Twitter shills tuyên bố bạn có thể kiếm được 10.000% trong một tuần bằng cách đặt tiền tiết kiệm cả đời vào tiền điện tử,” anh nói. “Đối với bất kỳ loại chỉ số nào, bạn sẽ không bao giờ nhận được lợi nhuận tốt nhất, nhưng nó sẽ bảo vệ bạn khỏi những kết quả tồi tệ nhất có thể xảy ra.”
Greene giải thích rằng phương pháp của anh ấy sẽ hoạt động tốt hơn nếu chỉ số có thể theo dõi toàn bộ thị trường chứ không chỉ những tiền điện tử hàng đầu. “Trong cùng khoảng thời gian, một chỉ số tiền điện tử trên toàn thị trường sẽ mang lại mức tăng trưởng 224%,”.
“Đó là thế mạnh của đầu tư theo chỉ số. Tôi có một công việc bình thường và một gia đình để chăm sóc. Do đó, tôi không thể dành 10 giờ mỗi ngày trên Twitter và Discord và cố gắng tìm ra loại tiền điện tử nào sẽ tăng giá nhiều nhất. Tôi cũng thích NFTs. Vì vậy, chúng tôi cần một phương pháp đầu tư cho những người bình thường có cuộc sống không dành cho tiền điện tử ”.
Thử nghiệm và phương pháp của Greene đã thu hút rất nhiều sự quan tâm của những người tò mò về tiền điện tử trên phương tiện truyền thông xã hội. Khi được hỏi về bất kỳ hành vi đầu tư hoặc mô hình giao dịch thú vị nào mà anh ấy đã quan sát thấy trong số những người theo dõi của mình trong những năm qua, Greene nói rằng có rất nhiều người quan sát biến động giá với lợi ích của sự nhận thức muộn màng: “Nó giống như nói rằng: Này, tôi mua DOGE bởi vì nó đã tăng lên, bạn cũng nên mua nó. Tôi không thể trả lời điều đó, và họ đúng. Nhưng mánh khóe là họ dự đoán trước điều đó”.
Cũng có rất nhiều điều ngạc nhiên: “Rất nhiều người hâm mộ Bitcoin đã chuyển sang Ethereum trong những năm qua. Sau đó là BNB Coin, không ai thực sự mong đợi đồng coin đó trở nên to lớn, và tôi nghĩ ngay cả CEO Changpeng Zhao của Binance cũng không mong đợi điều đó ”.
Trên blog của mình, Greene cũng có một phần dành riêng để chia sẻ những hiểu biết về tài chính, anh chỉ ra rằng các nhà đầu tư bán lẻ nên theo dõi các hóa đơn của họ và đảm bảo tài chính trong tình trạng thỏa đáng và không bao giờ mạo hiểm hơn mức họ có thể để mất. Anh ấy đã quen với những người có tư duy thận trọng.
“Đó là những người không phải ngày nào cũng giao dịch tiền điện tử. Và tôi nói với họ, đừng ném mọi thứ bạn có vào tiền điện tử – đó là một ý tưởng tồi tệ.”
Thập kỷ của Top 10 tiền điện tử
Greene có kế hoạch tiếp tục Quỹ chỉ số 10 tiền điện tử hàng đầu cho đến khi đạt được một thập kỷ hoặc lâu hơn. “Sau tất cả, tôi có một gia đình… và một công việc cam kết toàn thời gian, đôi khi có thể khá căng thẳng”.
Nhưng Greene cảnh báo rằng mặc dù hiệu suất tích lũy của thử nghiệm vẫn tốt, nhưng điều quan trọng là phải cảnh giác với những đợt giảm giá nghiêm trọng: “Hãy xem xét trong năm nay: Hiện có bốn stablecoin nằm trong danh sách mười đồng tiền điện tử hàng đầu. Nó hơi nhàm chán, vì vậy tôi sẽ phải thay đổi mọi thứ xung quanh một chút,” anh ấy nói và nói thêm, “Nhưng tôi có lẽ nên theo những gì tôi đã biết rõ nhất. Trong năm nay, tôi cũng đã cố gắng để nhận được tiền thưởng trên DeFi. Đó là 130 đô la USD Coin, mà tôi đã đổi lấy TerraUSD, chỉ để cho vui, và sau đó tôi gửi nó đến LUNA, nó đã bị sụt giảm cách đáng kinh ngạc.”
Xem thêm: Những điều nhà phát triển Ethereum đã làm với mạng lưới sau The Merge
